■案情概況
一位農(nóng)村投資者陸某，一次在家附近的某通信公司網(wǎng)點(diǎn)辦事時(shí)，偶然發(fā)現(xiàn)上海浙銀投資咨詢有限公司（以下簡稱浙銀投資）在此擺攤開展“銀達(dá)寶”薦股服務(wù)活動(dòng)。陸某在該公司現(xiàn)場工作人員的宣傳鼓動(dòng)下，支付了一年的信息服務(wù)費(fèi)，并接受其薦股服務(wù)。后來陸某發(fā)現(xiàn)炒股虧損，向浙銀投資多次要求退款未果，遂向監(jiān)管部門舉報(bào)。
調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，涉案人劉某為了從事證券投資業(yè)務(wù)，注冊成立了浙銀投資，但未取得證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資咨詢許可證書。為達(dá)到騙取投資者錢財(cái)?shù)哪康?，劉某等人可謂挖空心思，采用多種手段，或是打著與券商營業(yè)部有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合作的幌子，公然收取客戶的薦股服務(wù)費(fèi)；或是以公司或個(gè)人名義在第一財(cái)經(jīng)、《新聞晨報(bào)》等主流媒體上發(fā)布股評、廣告，招徠客戶與其簽訂會(huì)員服務(wù)協(xié)議；或是在郵局、通信公司等公共場所擺攤設(shè)點(diǎn)，推廣銷售“銀達(dá)寶”薦股服務(wù)產(chǎn)品。為顯示其所謂的專業(yè)性，浙銀投資將信息服務(wù)細(xì)分為重大政策、信息簡評、風(fēng)險(xiǎn)個(gè)股提示、潛力股推薦、倉位控制建議等。經(jīng)核實(shí)，購買信息的投資者大多虧損，大幅虧損者不在少數(shù)，而根據(jù)協(xié)議得不到浙銀投資的任何補(bǔ)償。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，劉某等人在4年的經(jīng)營期間內(nèi)，騙取了在期客戶信息服務(wù)費(fèi)150萬余元。
調(diào)查核實(shí)后，監(jiān)管部門迅速將該案移送公安機(jī)關(guān)查處，并對有關(guān)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行了責(zé)任追究。其后，上海市徐匯區(qū)人民法院對本案作出判決，涉案公司浙銀投資犯非法經(jīng)營罪，判處罰金10萬元；涉案人劉某等人犯非法經(jīng)營罪，被判處相應(yīng)有期徒刑。
■案件簡評
浙銀投資案查處于證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)打非工作初期。該案的成功查處對不法分子產(chǎn)生了較大的震懾作用，但不容忽視的是，一些不法分子正在不斷升級(jí)違法手段，作案手法日趨隱蔽（如假借銷售炒股軟件之名行非法證券咨詢之實(shí)等），相關(guān)違法活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，仍有相當(dāng)部分投資者蒙受不必要的損失。
■投資貼士
任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)需事先獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，投資者可通過證監(jiān)會(huì)或行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)、人員是否取得證券投資咨詢資格。
1.不輕易撥打免費(fèi)薦股電話或提供個(gè)人電話。不法分子往往巧舌如簧，一旦被其纏住，很容易被騙入局。
2.對炒股軟件保持清醒認(rèn)識(shí)。不法分子往往以銷售炒股軟件業(yè)務(wù)樹立公司正規(guī)、專業(yè)、誠信的形象，繼而通過營銷策略使投資者購買其提供的非法證券咨詢服務(wù)，牟取非法利益。投資者應(yīng)擦亮眼睛，避免誤入陷阱。
3.對異地機(jī)構(gòu)保持高度警惕。選擇異地所謂咨詢機(jī)構(gòu)將為投資者維權(quán)帶來更多障礙，在信息不對稱情況下，投資者更應(yīng)多一份警惕，以防上當(dāng)受騙。
4.對合同條款內(nèi)容審慎把關(guān)。不法分子口頭上稱能為投資者提供薦股服務(wù)，協(xié)議名稱卻為“軟件服務(wù)協(xié)議”。投資者必須明辨?zhèn)€中玄機(jī)，切莫以為簽完協(xié)議就萬事大吉。
5.付費(fèi)勿忘先核實(shí)。投資者在付費(fèi)前務(wù)必要核實(shí)對方身份及相應(yīng)資質(zhì)，千萬不要將錢款匯入個(gè)人賬戶。據(jù)市政府金融網(wǎng)
責(zé)任編輯：翟柯
