2015年7月，湖南轄區(qū)客戶王某委托某證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人張某幫助其操作股票，并主動(dòng)提供了賬戶及密碼。自2015年10月起，營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人張某開(kāi)始為其代為操作買(mǎi)賣(mài)股票，開(kāi)始有所盈利，因2016年1月后市場(chǎng)持續(xù)低迷等原因，該賬戶損失慘重，虧損近35萬(wàn)元。當(dāng)月客戶王某向證券公司投訴，以張某違規(guī)代其操作股票賬戶給其造成了經(jīng)濟(jì)損失為由，要求證券公司賠償。

　　雙方爭(zhēng)議焦點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一是證券公司與客戶的關(guān)系和職責(zé)；二是證券公司員工此種行為是否為職務(wù)行為，證券公司是否承擔(dān)客戶的財(cái)產(chǎn)損失。客戶王某認(rèn)為，張某系該證券公司的員工，張某違規(guī)代其操作股票賬戶導(dǎo)致其遭受損失，屬于職務(wù)行為，證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，而證券公司卻認(rèn)為自己不應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　《證券法》中明確規(guī)定證券公司員工“全權(quán)代理”是違紀(jì)違法行為的相關(guān)法律知識(shí)，同時(shí)，營(yíng)業(yè)部對(duì)經(jīng)紀(jì)人張某解除了勞動(dòng)合同，撫平客戶王某的情緒與不滿，客戶王某放棄了自己向證券公司的損失賠償主張。

　　對(duì)投資者而言，“代客理財(cái)”的風(fēng)險(xiǎn)巨大。投資者抱著盈利的美好愿景，憑著對(duì)證券從業(yè)人員的信任，就將自己的賬戶交給其操作，卻往往忽略了其中的巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　對(duì)證券公司而言，隨著市場(chǎng)行情變幻莫測(cè)，員工違規(guī)代理客戶操作賬戶的行為所造成的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)逐步顯現(xiàn)。一旦因員工操作的客戶賬戶虧損超出客戶的承受能力，將引發(fā)客戶投訴并認(rèn)為營(yíng)業(yè)部對(duì)經(jīng)紀(jì)人管理工作不到位，還有可能會(huì)引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。為防范風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)在投資者教育、員工的合規(guī)培訓(xùn)和員工異常行為實(shí)時(shí)監(jiān)控等方面采取預(yù)防措施。
                                                                                                                           責(zé)任編輯：翟柯